平台逆風犯罪虛擬貨幣交易“地上”轉入“地下”

　　最近的研究發現,“嚴打”部分下的虛擬貨幣,ICO事務由“地下”“地球”,另一部分繞道海外平台的形式的“退市,點對點”繼續提供貨幣和人民幣之間的“場外交易”。

　　自今年以來，清理和整頓國內虛擬貨幣交易網站和ICO活動的監管努力有所升級。提交人最近發現，在“嚴打”下，一些虛擬貨幣和ICO交易從“地面”轉移到“地下”。其他國內平台繼續提供比特幣與人民幣之間的“場外交易”，形式是“盯住退市”，以及繞過海外的點對點(點對點)路線。

　　專家認為，上述操作不規范，不能保障投資者資金的安全.此外,為了賺錢“海”,“地下”平台也涉嫌虛構資本物品,有法律風險。以“虛擬貨幣”和“數字資產”打擊和糾正挪用資金、侵犯公眾合法權益的非法違法行為，應是各國的共識。建議監管部門加強國際監管合作，加強信息交流與共享，共同打擊跨國虛擬貨幣犯罪活動。

　　監管“利劍”高懸

　　幾天前,央行上海總部,上海金融服務辦公室聯合發布這個問題繼續阻止圖標和虛擬貨幣的交易風險”,提示圖標和邪惡的人混金融主體,實質上是一種未經批准非法公共資助,涉嫌非法出售本票,非法發行證券和非法融資、金融詐騙、傳銷、等違法犯罪活動。

　　此前，銀保監督管理委員會、中央信息網辦公室等部委以“虛擬貨幣”、區塊鏈的名義，發布了防止非法集資風險的文件。明確指出，所謂的“虛擬貨幣”、“虛擬資產”和“數字資產”都是為了吸收資金而發行的，侵犯了公眾的合法權益。同時，此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是通過炒作區塊鏈理念、非法集資、傳銷、欺詐。

　　隨後，騰訊、支付寶等機構紛紛作出回應。騰訊建立具體的風險控制模型來識別個人虛擬貨幣轉移交易,平台發現和用戶報告違規行為,將會是第一個采取相應的措施。支付寶表示，支付寶和螞蟻金衣將繼續密切監控涉及虛擬貨幣的櫃台交易，建立重點網站和賬戶巡邏系統，並在用戶報告情況時首次采取相關措施。

　　中央財經大學金融法研究所所長黃震認為，隨著監管力度的加強，人民幣比特幣交易規模大幅下降，投資者參與比特幣、ICO等交易的渠道和平台大幅減少。它大大減少了虛擬貨幣和ICO對中國金融體系的沖擊和負面影響。

　　平台借“馬甲”死灰複燃

　　盡管早期階段整改的虛擬貨幣交易場所在中國境內和ICO活動取得了初步成果,但在一些平台由披頭士的利益“馬甲”繞道“複興”等國家監管松懈仍然很多。

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　　正如上海中央銀行所指出的，網絡時代的非法金融活動既微妙又多變。跟蹤和監測表明，ICO和國內外虛擬貨幣交易出現了以下新情況：第一，虛擬貨幣交易平台“出海”，即最初在香港建立的虛擬貨幣交易平台的一部分。在國外注冊並繼續向國內用戶提供虛擬貨幣交易服務;第二，ICO、IFO、IEO同名發行令牌，或打著分享經濟的旗號，以海事組織虛擬貨幣投機的形式出現。

　　一些知情人士表示，在嚴格監管的背景下，許多虛擬貨幣交易所選擇穿上“背心”開展活動。有很好的交易平台“在某種貨幣網絡”為例,中央銀行自去年9月4日等七部委聯合發布”融資風險防范問題的令牌,宣布,國內虛擬貨幣交換基本排斥,行政平台限制到北京,工作人員和辦公室搬到海外。

　　近日，平台悄然返回中國，並使用新的“背心”開展“法國貨幣貿易”等嚴禁經營。進入網站後，“中國證券報”發現，嚴格禁止的“法定貨幣交易”和“杠杆交易”位居榜首，“新手交易和獎勵”等廣告也在頁面中間。

　　它的用戶協議,根據該網站為“塞舌爾共和國在塞舌爾共和國法律成立的公司,是一個特殊的數字資產的用戶事務,並提供相關服務的平台。本網站的所有內容都可以以多種語言提供，以方便用戶使用。如發生沖突或遺漏，應以中文內容為准。強調“任何在美國的人都不得使用本網站提供的服務”。

　　不難發現，這件“背心”除了法定代表人與登記地址略有不同外，其聯系號碼、電子郵件後綴等此前的“錢幣網絡”商業登記信息完全一致。

　　除非法平台外，還存在一些混亂現象，如假想貨幣質押、假想貨幣兌換法律錢幣、以虛擬貨幣換取穩定貨幣等。

　　一旦ICO從業者的陳文(化名)表示,當前交流平台涉及到大量的圖標,今年新圖標貨幣幾乎所有下跌,投資者損失巨大。同時，許多案例直接涉及交易平台，大量的投資者前來維護自己的權益。

　　中國人民大學法學院副院長表示，最近有跡象表明，ICO熱有所加劇，一些虛擬貨幣交易平台“走出國門”。ICO項目在海外發行的令牌,令牌在虛擬貨幣交易平台交易,投資者不需要使用VpN,可以直接使用虛擬貨幣交易令牌。一些交易平台甚至使用“場外交易”的名稱來獎勵在單個用戶之間對等交易法國貨幣和虛擬貨幣。交易平台提供了一個中介渠道，買賣雙方通過該中介渠道對交易的貨物進行定價，並在合法貨幣和虛擬貨幣之間進行交易。

　　加快跨境監管合作

　　虛擬貨幣在世界范圍內的分布式發展對監管提出了巨大的挑戰。目前，各國在監管態度上存在很大差異，給一些違法分子提供了利用的機會。

　　建議,對當前圖標的楊東項目在海外的現象,監管機構可以根據有關法律、法規監管,防止敏感數據,為了防止跨境犯罪的風險,金融消費者利益,金融穩定和國家安全。必要時，政府可以依法采取更加嚴厲的監管措施，如切斷通路，甚至依法追究刑事責任。

　　中國銀行法律研究會會長肖颯強調，我國法律主要采用屬地管轄權、屬人管轄權為輔助、保護主義原則。根據中國《刑法》第六條、第七條、第九條的規定,不是說直接切斷了國內用戶,做海外市場,和服務器在國外,監管不能幹涉。只要是中國人，國外犯罪活動仍有法律管轄權。

　　肖颯覺得，盡管7月馬耳他議會經由過程三項法案，將區塊鏈手藝羈系框架歸入法律，德國、韓國、日本、美國等國家相繼出台對加密貨幣的利好政策，但畢竟虛擬貨幣在市場發行運作的ICO項目洗錢、詐騙活動多發，一些幣東(炒幣投資者)投機心理嚴重，風險快速聚集，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。虛擬貨幣監管本身是一個漸進的探索過程，是在尊重市場發展規律的基礎上探索科學的監管措施，探索市場在合理監管機制下有序運行的過程。”

　　展望未來，虛擬貨幣的監管、數字貨幣等領域需要加快跨境監管合作。楊東,指出日本,美國已經把虛擬貨幣交易和ICO成為法律監管體系,澳大利亞、新加坡、韓國等國家和地區還計劃法律虛擬貨幣的監管和圖標。中國可以與這些國家和地區開展廣泛的跨境合作，共同采取措施，規范國際勞工組織，保護金融消費者的合法利益。

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